Принцип инвестирования
Пример Уоррена Баффетта показывает нам, что наиболее надежно и выгодно долгосрочное инвестирование в акции компаний. Он стал самым богатым человеком в мире с состоянием в 62 млрд.$ следуя простым принципам инвестирования. Эти принципы можно выразить так:
1. Долгосрочный горизонт
Баффетт уверяет, что «никогда не пытался делать деньги на фондовом рынке, что он покупает, исходя из того , что рынок может быть закрыт на следующий день и открыт лишь через несколько лет».
Именно долгосрочное инвестирование позволяет избавиться от множества случайных факторов: настроя инвесторов на фондовом рынке, колебания стоимости сырья, положения на мировом рынке, кризисы и т.д.
Поэтому покупать нужно такие компании, которые Вы не захотите продать никогда (если конечно вы не решите что-нибудь приобрести и вам понадобятся деньги).
2. Тщательное изучение компании
Под изучением компании понимается совсем не то, чем занимается большинство аналитиков на фондовом рынке, которые изучают возможность роста акции в ближайшее время, следят за малозначимыми новостями.
Для долгосрочного инвестирования необходимо тщательно изучить саму компанию, чем она занимается, насколько востребованные товары и услуги она производит.
3. Независимость
Любимой фразой Уоррена Баффетта являются слова:
«Если вы все такие умные, то почему я такой богатый?»
.
Он часто поступает вопреки мнению аналитиков и трейдеров. Особенно он не соглашается с теми, кто сосредотачивается на краткосрочных факторах, забывая куда инвестируются деньги.Как говорит Уоррена Баффетт, чтобы быть хорошим инвестором, мало получить соответствующее образование, отличать хороший бизнес от плохого и даже иметь нюх. Нужно еще быть уверенным в себе, чтобы иметь смелость на независимое от толпы мнение, обладать выдержкой и дисциплину которую инвестор устанавливает для себя сам . Плюс к этому необходимо принимать решения самостоятельно. Подражать большинству — не самый лучший способ заработать большие деньги.
1. Долгосрочные перспективы
Необходимо оценить насколько способна компания увеличивать выручку и прибыль, а значит и свою стоимость в долгосрочном горизонте. Важно учесть отрасль, в которой работает компания и те цели и планы, которые она перед собой поставила.
2. Явное конкурентное преимущество
Насколько компания выгодно отличается от конкурентов, насколько она защищена от прихода новых конкурентов на рынок или более активных действий, уже существующих конкурентов и вообще насколько стабильно потребители будут выделять данную компанию и выбирать именно ее товары и услуги.
3. Рентабельность компании
Стоит учесть текущую рентабельность компании и то насколько рентабельность компании повышается за счет инвестиций.
4. Зависимость от внешних факторов
Необходимо оценить зависимость результатов компании от изменяющихся факторов: сырьевых, рынка капитала, политических и т.д.
5. Маркетинговая стратегия
Маркетинговая стратегия позволяет компании завоевать потребителей и ее результаты могут очень сильно сказаться в долгосрочном периоде.
6.Достаточность информации о бизнесе компании
Для того, чтобы быть уверенным в надежности инвестиций, необходимо хорошо знать компанию, в которую инвестируются деньги. Поэтому компания должна быть достаточно открыта для инвесторов, сообщать о том, чем она занимается и что планирует сделать в будущем и предоставлять отчетность на своих сайтах для инвесторов.
Если учесть все рекомендации, которые дает Уоррена Баффетт, то можно начинать потихоньку инвестировать в акции, покупая каждый месяц по понемногу и через некоторое количество лет вы будете иметь солидную сумму, потому-что акции в долгосрочной перспективе всегда растут.
Статья написана для инвесторов, которые планируют копить и приумножать свой капитал. В этом смысл долгосрочного инвестирования.